Služby
Komplexní poradenství pro každou fázi přípravy na důchod — bez ohledu na to, kde právě stojíte.
Přehledný proces ve čtyřech krocích, který jsme za deset let praxe zjednodušili na minimum.
Každá spolupráce začíná bezplatnou diagnostikou: setkáme se, probereme vaši situaci a upřímně vám řekneme, co je reálné. Teprve poté sestavíme písemný plán, který jasně definuje cíle, časový horizont a konkrétní kroky. Plán pravidelně přehodnocujeme — nejméně jednou ročně nebo při každé zásadní životní změně (ztráta zaměstnání, dědictví, rozvod). Pracujeme výhradně na bázi poradního poplatku: nejsme vázáni na konkrétní finanční instituce, takže doporučujeme to, co skutečně odpovídá vašim potřebám, nikoli to, z čeho máme provizi. Tímto způsobem jsme od roku 2014 pomohli více než 380 klientům.
Každá služba je dostupná samostatně nebo jako součást kompletního plánu.
Podrobná analýza vašich stávajících smluv, účtů a investic. Identifikujeme duplicity, zbytečné poplatky a mezery v krytí. Výstupem je přehledný dokument s doporučeními, která lze okamžitě realizovat — bez nutnosti ukončit stávající smlouvy, pokud jsou výhodné.
Modelování budoucích příjmů z více zdrojů: státní starobní důchod, doplňkové penzijní spoření, životní pojištění, příjmy z pronájmu nebo dividend. Vytvoříme simulaci tří scénářů — konzervativního, středního a optimistického — abyste věděli, s čím počítat za každých okolností.
Pomáháme zajistit, aby váš majetek přešel na potomky nebo blízké co nejjednodušeji. Spolupracujeme s notáři a právníky v Pardubicích; sami neposkytujeme právní poradenství, ale koordinujeme celý proces tak, aby klient nemusel obíhat různé kanceláře sám.
Roční smlouva o průběžném poradenství zahrnuje čtyři osobní nebo online schůzky, aktualizaci plánu po každé schůzce a přímý kontakt na poradce e-mailem. Smlouva se automaticky neprodlužuje — vždy se předem ptáme, zda máte zájem pokračovat.
Přímé odpovědi na to, co nás klienti ptají nejčastěji.
Ideální čas je kolem 35. roku věku, kdy je horizont dostatečně dlouhý a finanční závazky (hypotéka, děti) jsou již zpravidla alespoň částečně stabilizované. Plánování však dává smysl v každém věku — i ve svých 58 letech lze výrazně zlepšit výsledek oproti situaci bez plánu.
Většinou ne. V prvním kroku posoudíme, zda stávající smlouvy splňují svůj účel. Pokud jsou podmínky nevýhodné, navrhneme změnu. Pokud jsou v pořádku, stavíme plán kolem nich. Rušení a zakládání nových smluv má smysl jen tehdy, kdy je to matematicky výhodné.
Úvodní diagnostická schůzka je bezplatná. Sestavení písemného plánu je jednorázový poplatek, jehož výše závisí na složitosti situace — rozsah a cenu sdělujeme vždy předem, bez skrytých položek. Průběžné poradenství je dostupné formou roční smlouvy s pevnou sazbou.
Ne. Vývoj investic závisí na trzích a je vždy spojen s rizikem. Naší povinností je ukázat vám realistické scénáře a pomoci zvolit strategii odpovídající vaší toleranci rizika. Nikdy neslibujeme zaručené zhodnocení — to je příslib, za nímž se zpravidla skrývají nevýhodné podmínky.
Ne, konzultace probíhají také online prostřednictvím videohovoru. Klientelu máme z celého Pardubického kraje i z jiných regionů České republiky. Osobní schůzky v naší kanceláři na Třídě Míru preferujeme pro první diagnostiku, ale vše ostatní lze řešit vzdáleně.
„Oceňuji, že mi poradce na první schůzce řekl, co reálně mohu a nemohu očekávat. Žádné přehánění, žádné zaručené výnosy. Po třech letech spolupráce mám konsolidované tři různé penzijní smlouvy do jednoho přehledného portfolia a ušetřil jsem přibližně 4 200 Kč ročně na poplatcích.“
— Tomáš Blažek, Chrudim
Bezplatná úvodní konzultace vás nezavazuje k ničemu a trvá 45 minut.